第一章  總則

第一條 為明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作職責(zé)，規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作，加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作的指導(dǎo)，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作有序開展，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號(hào)發(fā)布），制定本指引。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的辦理貨幣存取款和兌換業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本指引。

第三條 本指引所稱貨幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的人民幣，包括紙幣和硬幣。

本指引所稱假幣是指偽造和變造的貨幣。

第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的反假貨幣工作職責(zé)：

（一）貫徹執(zhí)行國家反假貨幣相關(guān)的法律法規(guī)及規(guī)章制度；

（二）堵截、收繳流入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的假幣；

    （三）做好貨幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備日常管理和升級，防止假幣誤收誤付；

    （四）開展反假貨幣宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)社會(huì)公眾防假識(shí)假的能力；

（五）確?，F(xiàn)金從業(yè)人員學(xué)習(xí)并具備反假貨幣知識(shí)與技能；

（六）及時(shí)向公安機(jī)關(guān)提供假幣案件線索，配合公安機(jī)關(guān)開展打擊假幣犯罪活動(dòng)。

第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定職能部門負(fù)責(zé)所屬機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)反假貨幣工作的部署、指導(dǎo)與落實(shí)。

第二章  日常防范

第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“分級負(fù)責(zé)、責(zé)任到人”的原則，建立完善現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程。

第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對付出的貨幣進(jìn)行全額清分，防止誤收誤付假幣。

第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全程監(jiān)控貨幣收付、貨幣清點(diǎn)整理、自助設(shè)備加鈔、清機(jī)等業(yè)務(wù)。

監(jiān)控資料應(yīng)清晰完整，監(jiān)控資料存儲(chǔ)時(shí)間應(yīng)滿足檢查管理需要。

第九條 對收付過程中機(jī)具報(bào)警的鈔票，應(yīng)進(jìn)行人工最終鑒別。

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善反假貨幣服務(wù)設(shè)施，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備以下資料和設(shè)備：

（一）本單位及當(dāng)?shù)刎泿磐对V電話號(hào)碼；

（二）符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)；

（三）貨幣宣傳資料。

第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)受理、調(diào)查、處理涉假幣投訴，并記錄備案。

第三章  業(yè)務(wù)培訓(xùn)

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開展反假貨幣業(yè)務(wù)日常培訓(xùn)和集中培訓(xùn)，提高現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務(wù)素質(zhì)，滿足反假貨幣工作需要。

第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將柜面貨幣收付人員、清分復(fù)點(diǎn)人員和相應(yīng)的貨幣管理人員納入反假貨幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)范圍。

第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)包括理論培訓(xùn)和假幣識(shí)別技能培訓(xùn)。

理論培訓(xùn)包括貨幣的基礎(chǔ)常識(shí)、防偽技術(shù)和防偽手段，假幣的制作手法、制作特點(diǎn)和識(shí)別方法，反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，反假貨幣工作機(jī)制和工作形勢等。

假幣識(shí)別技能培訓(xùn)包括識(shí)別假幣和辨別偽造、變造特征。

第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織柜面貨幣收付人員、清分復(fù)點(diǎn)人員和相應(yīng)的貨幣管理人員參加并通過反假貨幣業(yè)務(wù)考試；考試輪訓(xùn)周期為3年。

在新版貨幣發(fā)行時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國人民銀行要求組織培訓(xùn)和考核，做好新版貨幣發(fā)行配套工作。

第四章  收繳鑒定

第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法履行假幣收繳義務(wù)，規(guī)范假幣收繳和鑒定行為，維護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益。

第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣包括柜面收繳假幣和清分收繳假幣。

柜面收繳假幣是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在柜臺(tái)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣進(jìn)行收繳的行為。

清分收繳假幣是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金處理中心清分復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣進(jìn)行收繳的行為。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳假幣應(yīng)按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》有關(guān)規(guī)定辦理。

第十九條 清分收繳假幣應(yīng)按照下列程序辦理：

（一）2名以上工作人員予以收繳；

（二）假幣裝入統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”印章，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等；

（三）填制《假幣收繳憑證》。

第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立《假幣收繳代保管登記簿》，假幣實(shí)物入庫（柜、箱）專人管理，確保賬實(shí)相符。

收繳的假幣應(yīng)錄入反假貨幣信息系統(tǒng)。

第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對假幣實(shí)物進(jìn)行整理分類，按月向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)解繳假幣。

第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)授權(quán)，可辦理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)。

辦理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備如下條件：

（一）具有2名以上、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)工作2年以上，并經(jīng)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)培訓(xùn)考核合格的貨幣真?zhèn)舞b定專業(yè)人員；

（二）配備貨幣分析鑒別儀器；

（三）具有固定的貨幣鑒定場所。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，受理貨幣持有人的貨幣真?zhèn)舞b定申請。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定保存《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》等相關(guān)材料，保存期限5年。

第五章  假幣監(jiān)測

第二十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)下建立假幣監(jiān)測反應(yīng)工作機(jī)制，為偵破假幣案件提供有力的信息支持。

第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可選擇轄區(qū)內(nèi)專業(yè)市場集中、現(xiàn)金流量較大的區(qū)域所在地的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立假幣監(jiān)測反應(yīng)站點(diǎn)。

第二十七條 假幣監(jiān)測反應(yīng)站點(diǎn)負(fù)責(zé)采集已收繳假幣、被收繳人身份、采集時(shí)間等信息（格式見附1）。每月末將采集的信息報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

第二十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)假幣監(jiān)測反應(yīng)站點(diǎn)對柜面一次收繳假幣數(shù)量達(dá)到5張以上的，應(yīng)立即通報(bào)所在地公安機(jī)關(guān)監(jiān)測點(diǎn)或經(jīng)偵部門。

第二十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)測假幣收繳情況，提煉有價(jià)值的假幣線索，確保采集的假幣信息真實(shí)、客觀、準(zhǔn)確。

第六章  冠字號(hào)碼管理